Vom Sparer zum Anleger | J.P. Morgan Asset Management

     

Fund highlights




Expertise

Expertise Highly experienced portfolio managers Bob Michele, Nick Gartside and Iain Stealey are backed by the in-house research of a globally integrated team of over 200 investment professionals.


Portfolio

Provides flexible fixed income exposure across more than 15 sectors and 50 countries, dynamically adjusting its allocation and sensitivity to interest rates as market conditions evolve.


Success

Success Has a track record of attractive returns while managing risk, and can act as a diversifier to traditional bond funds.


HISTORICAL PORTFOLIO POSITIONING (DURATION, YEARS)

Source: J.P. Morgan Asset Management. Dec 16.

     

     

Fund highlights




Expertise

Expertise Highly experienced portfolio managers Bob Michele, Nick Gartside and Iain Stealey are backed by the in-house research of a globally integrated team of over 200 investment professionals.


Portfolio

Provides flexible fixed income exposure across more than 15 sectors and 50 countries, dynamically adjusting its allocation and sensitivity to interest rates as market conditions evolve.


Success

Success Has a track record of attractive returns while managing risk, and can act as a diversifier to traditional bond funds.


     

HISTORICAL PORTFOLIO POSITIONING (DURATION, YEARS)

Source: J.P. Morgan Asset Management. Dec 16.


     

FUND HIGHLIGHTS




Expertise

Highly experienced portfolio managers Bob Michele, Nick Gartside and Iain Stealey are backed by the in-house research of a globally integrated team of over 200 investment professionals.


Portfolio

Provides flexible fixed income exposure across more than 15 sectors and 50 countries, dynamically adjusting its allocation and sensitivity to interest rates as market conditions evolve.


Success

Has a track record of attractive returns while managing risk, and can act as a diversifier to traditional bond funds.


     

HISTORICAL PORTFOLIO POSITIONING (DURATION, YEARS)

Source: J.P. Morgan Asset Management. Dec 16.
The Fund is an actively managed portfolio, holdings, sector weights, allocations and
leverage, as applicable are subject to change at the discretion of the Investment
Manager without notice.



Sparen allein ist nicht genug




Erfahren Sie, warum einfach nur zu sparen heute nicht mehr Erfolg versprechend ist und wie Ihnen breit gestreute und flexible Investmentfonds helfen, realen Vermögenserhalt und Kapitalwachstum zu erreichen.





     

Viel gespart, kaum verzinst




Die Zinsen in Deutschland sind seit Jahren sehr niedrig. Dennoch besitzen weiterhin mehr als 50 Prozent der Deutschen ein Sparbuch und knapp 30 Prozent Tages- und Festgeld. Die Unzufriedenheit mit den Erträgen dieser Sparprodukte ist allerdings sehr hoch, denn einfach nur zu sparen rechnet sich heute nicht mehr.


Knapp 50 % der Deutschen erwarten, dass es noch fünf oder mehr Jahre dauern wird, bis sich die Zinsen wieder normalisieren. Das Beispiel einer anderen Industrienation, nämlich Japan, zeigt allerdings, dass Niedrigzinsphasen sehr lange dauern können. Dort sinken die Zinsen bereits seit über 20 Jahren und liegen seit Anfang der 2000er Jahre deutlich unter einem Prozent.

     

Quelle: J.P. Morgan Asset Management, Stand 30.06.2017

     

Über 2.000 Milliarden Euro Erspartes liegen in Deutschland weiterhin in kaum verzinsten Spareinlagen und werfen so gut wie keine Zinsen ab. Unter Berücksichtigung der Inflationsrate verliert dieses Geld real täglich an Wert. Selbstverständlich sollte man immer eine Liquiditätsreserve für unerwartete Ausgaben haben. Aber der Teil des Geldes, der für langfristige Themen wie Vermögensaufbau und Altersvorsorge zurückgelegt wird, sollte nicht in Sparprodukte fließen, sondern die Chancen des Kapitalmarktes nutzen.



     

Vom Sparer zum Anleger




Viele Sparer scheuen allerdings den Weg an die Börse, da sie glauben, das Thema Geldanlage nicht richtig zu verstehen. Dabei ist Anlegen gar nicht schwierig. Eine Anlage in Aktien und Anleihen ist eine Beteiligung an einem Wirtschaftsunternehmen. Als Aktionär wird man einer von vielen Inhabern eines Unternehmens. Damit ist man am Unternehmenserfolg beteiligt. Zusätzlich erhält man als Aktionär auch oft eine Dividende – also eine jährliche Gewinnausschüttung. Mit einer Anleihe wird man selber zur „Bank“ und leiht sein Geld einem Unternehmen. Der Anleger erhält dafür Zinsen. Mit dem geliehenen Geld können Firmen dann beispielsweise Investitionen für die Zukunft tätigen.

     

Quelle: J.P. Morgan Asset Management, Stand 30.06.2017

     

Doch statt in einzelne Aktien oder Anleihen zu investieren, sind gerade für Anlageeinsteiger Investmentfonds eine gute Alternative. Denn mit ihnen ist Anlegen ziemlich einfach: Man kann kleinere oder größere Beträge anlegen, regelmäßig oder auch nur einmalig. Und benötigt man das Geld mal unerwartet, können die Anteile eines Investmentfonds an jedem Werktag wieder verkauft werden. Der Investmentfonds ist ein so genanntes „Sondervermögen“. Das bedeutet, dass die Vermögenswerte, die der Investmentfonds im Namen der Anleger kauft, nicht dem Fonds oder der Fondsgesellschaft gehören, sondern den Anlegern. Sollte die Fondsgesellschaft einmal in finanzielle Schwierigkeiten geraten, ist das Fondsvermögen geschützt, denn es ist von der Fondsgesellschaft rechtlich unabhängig („Sondervermögen“). Besonders flexible und breit gestreute Fondslösungen – auch Mischfonds genannt – eignen sich als Basis eines Portfolios und für Anlageeinsteiger.




Unsere flexiblen Fonds für Sie


     


JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund




Der Fonds hat zum Ziel, regelmäßige Erträge zu erreichen durch vorwiegende Anlage in ein globales Portfolio von ertragbringenden Wertpapieren sowie durch den Einsatz von Derivaten.


Als globaler Mischfonds investiert der Global Income Fund sehr flexibel. Der Fonds legt in über zehn Anlageklassen und rund 1.600 Einzeltitel an. Das Fondsmanagement entscheidet, welche Anlageklasse wie stark berücksichtigt wird und hat dabei die Flexibilität, auf Marktgegebenheiten zu reagieren. Die Dividenden und Kupons der im Fonds gehaltenen Papiere werden gebündelt und entweder vierteljährlich oder jährlich an die Anleger ausgezahlt.


     


JPMorgan Investment Funds - Global Macro Opportunities Fund




Der Global Macro Opportunities Fund bietet Zugang zu unseren besten volkswirtschaftlichen Ideen weltweit.


Er hat zum Ziel, Kapitalzuwachs, der seinen Geldmarkt-Vergleichsindex übertrifft, zu erzielen. Dies erfolgt durch die vorwiegende Anlage in weltweite Aktien, wobei gegebenenfalls Derivate eingesetzt werden.


Er dient als Ergänzung traditioneller Anlagen und anderer Mischfondsstrategien innerhalb eines Depots.


     



Top-10 Positionen

Government of South Africa1,40%Government of Indonesia0,90%
Government of Spain1,10%Government of Portugal0,70%
Government of Indonesia1,00%Government of Portugal0,70%
Government of Spain1,00%Government of Australia0,70%
Government of Portugal0,90%Government of Greece0,50%
per: 30.09.2018





Disclaimer

Der Wert, Preis und die Rendite von Anlagen können Schwankungen unterliegen. Auch für das Erreichen des angestrebten Anlageziels eines Anlageprodukts kann keine Gewähr übernommen werden.

Compliance ID: 0903c02a820a7f35



 

Morningstar Rating™ and Maximum Total Expense Ratio refers to A (acc) - EUR (hedged) share class.

AUM (Assets Under Management) refers to the Fund size.

Benchmark refers to the Fund benchmark


Disclaimer

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